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ファイナンシャルプランナーにお金の相談したらいくらかかる?無料?相談前に準備すべきことを現役FPが解説

スマホや現金、ノートなど
FPに相談するときに必要な費用や準備、相談の流れを解説!(Ph/photoAC)
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お金の悩みや資産形成の相談にのってくれるファイナンシャルプランナー(FP)ですが、費用や必要な準備がわからなければ相談しにくいですよね。そこで、FPに相談したいと思ったときに知っておくべきことを節約アドバイザーでFPでもある丸山晴美さんに教えてもらいました。

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相談にかかる金額は5000円~2万円

まず、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談をする際にかかる費用は、安いところでは1回1時間あたり5000円程度です。1回の相談でしっかりと家計に手を入れてライフプランを完成させたいと考える場合は2万円程度になる場合もあるので、1回あたりの目安は5000円~2万円程度と考えておくとよいでしょう。なお、有名な先生に相談する場合はもっとかかることもあります。

封筒から出ている2万円
相談1回の目安は5000円~2万円程度(Ph/photoAC)
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日本FP協会では無料相談も実施

日本FP協会では全国でセミナー兼相談会などを実施している(https://www.jafp.or.jp/know/fp/events/)ほか、月に数回予約制の無料相談も実施しています(https://www.jafp.or.jp/confer/kurashi_fp/taimen/)。こうした無料相談の機会を活用して一度話してみて、もっと具体的な相談をお願いしたり、自分に合うFPを探したりするのもおすすめです。

無料相談で漠然とした不安が明確化できることも

具体的に何が不安なのかわからないという状態で、お金を払ってFPに相談するのはなかなかハードルが高いものの、無料相談でとりあえず話してみることで、自分が抱いていたお金に対する不安の入り口が見えることもあります。

漠然とした不安の中でも、自分が一番優先すべきことが何なのか、住宅や車は買い替えても問題ないのか、老後資金は足りるのか、といったことをFPとの相談を通して、現状と将来のお金の問題点が整理されて、やるべきことがわかってくるだけでも収穫と言えるでしょう。

暗いところに置いてあるお金と砂時計と貯金箱
FPに相談することで、漠然とした不安が解消され、やるべきことが見えてくる(Ph/photoAC)
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FPに相談する際に準備すべきもの

FPに相談する際は、相談したい内容に関連する書類の写しなどを用意しておくといいでしょう。保険の相談をしたいのであれば保険証券のコピーや写真、相続の相談であれば具体的な資産内容の一覧などです。

もちろん準備ができていなくとも、FPがヒアリングをしてくれるため相談自体はできます。ただ、やはり時間がかかるため、前もって準備できるものは相談前にリストなどをもらっておいて準備をしておいたほうが、具体的な相談やアドバイスにかける時間を多く確保できます。

アンケート形式やFPによるヒアリング形式など、最初にお金の悩みを伝えるやり方はFPによって異なりますが、相談したい事項やお金に関する悩みなどもまとめておくと話がスムーズです。日程が決まった段階で、事前のアンケートシートや準備物の連絡がある場合もありますので、そういった場合は指示されたものを準備しておけば問題ないでしょう。

電卓と貯金箱を前に紙に書き込んでいる
事前のアンケートシートなどでヒアリングしてくれるFPも(Ph/photoAC)
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